Автоматизация плана оплат

У меня имеется план платежей в виде таблицы в Excel.
Выглядит он вот так- вложение1.
Работает следующим образом:
После ввода в ОУ приходных накладных или поступления каких-либо счетов на оплату за услуги (аренду, налоги и т.д.) бухгалтер заносит эти данные в План в графу «к оплате», уменьшив сумму в 1000раз для удобства., на соответствующую отсрочке платежа дату. В подвале таблицы есть итоги. Я работаю с графой «оплачено», планируя платежи на тот или иной день в соответствии с ожиданиями по средствам, имеющимся на счете или в кассе. Соответственно итоги всех строк «оплачено» также вижу внизу таблицы, а также остаток общего текущего долга и долга по каждому клиенту в отдельности.. План составляю в зависимости от ситуации с финансами на 1-2 недели или в тяжелые периоды ежедневно. По мере осуществления бухгалтером фактических оплат, спустя день (два-неделю) проверяю фактические оплаты и отмечаю их желтым цветом, чтобы видеть не пропустила ли бухгалтер что-либо, а также -для контроля.
Хочется:
1. уйти от ввода данных из базы вручную
2. Видеть всегда текущую картину по долгам и на ближайшую перспективу
3. Видеть расхождения запланированных платежей с фактически произведенными
4. При этом также хотелось бы сохранить возможность «ручного» составления плана (когда на оплату встают только те суммы, которые я (или назначенное ответств.лицо ) укажу в плане на соответствующую дату.
5. Итоги хотелось бы видеть всегда на экране (без движения вниз по таблице)